Matrixport 观点
本文加密货币金融服务平台 Matrixport 将分享如何在当下的行情进行加密货币的结构化理财以避险投资。相关补充:Matrixport 理财懒人包全新上线,陪你渡过熊市
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一、传统金融里如何定义结构化理财产品加密货币结构化理财:保底收益与潜在收益1 保底收益率抄底类型 区间猎手2 区间含有保底收益类 鲨鱼鳍、趋势智盈等3 保底收益且看涨类型 不触低 No Touch4 区间搏收益类 区间计息本文为广编稿,由 Matrixport 撰稿提供,不代表动区立场。
一、传统金融里如何定义结构化理财产品
最为流行的结构化金融衍生品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据,它们通常与某种金融价格相联系,其投资收益随该价格的变化而变化。
结构化产品一般以一个固定收益产品固定利率、浮动利率的债券或零息债券为基础,再加上一个或多个以某个市场或指数的资产的金融衍生品构成。这种衍生品可挂钩的资产包括股票、债券、利率、外汇、各种指数股票指数、CPI、GDP等、大宗商品、基金、混合资产、隐形资产等。
这样类似的结构化理财产品已经成熟落地加密货币市场,成为金融服务平台里很重要的一个板块,例如将固收理财与期权交易结合等等,是多种行情下避险投资的上上投资方案。
加密货币在重回两万美元后,再次进入剧烈波动阶段,行情波动中如果没有一些结构化理财控制风险,很容易沦为被市场操纵的韭菜。下面笔者将做部分加密货币结构化理财的分享,以 Matrixport 平台下的结构化理财举例。
加密货币结构化理财:保底收益与潜在收益
1 保底收益率抄底类型 区间猎手区间猎手类含一个价格区间,当持有到期时,现货价格与区间端点价格做比较,如果低于左侧区间价格则投资本金以该价格抄底 BTC 结算并获得保底收益的更多 BTC本金低价格抄底 BTC,同时享受年化 20 币本位收益。
如果高于右侧区间价格则获得保底收益率 USDT/USDC 收益。
如果到期时现货价格在区间中,则越接近右侧区间价格结算收益越高。
优点:
具有较高保底收益,年化收益率可以拿到 20 保底收益率的理财。当下行情通过区间猎手抄底的同时拿到 20 年化收益率的 BTC 也很划算。当然如果你觉得当期区间猎手抄底价位高可以不投资。缺点:
限时开售,每周仅 2 次。价格区间单一,只有是否合意,不能做挑选。2 区间含有保底收益类 鲨鱼鳍、趋势智盈等鲨鱼鳍之所以被这样描述就是因为其收益折线图酷似鲨鱼鳍。
在持有鲨鱼鳍期间中,即时价格与鲨鱼鳍的价格区间端点即价格 1,价格 2做比较,如果曾经逃出区间即提前毕业:最终收益率将是该期的保底收益率。
如果在持有鲨鱼鳍期间,即时价格一直保持在区间端点内,那么最终到期时,价格越接近价格 2,最终收益率越高。
优势:
可以获取一个保底收益率的同时,获得行情波动下潜在收益。规避大涨大落行情下的波动率风险,持币屯币用户福音。缺点:
新兴结构化理财,募集时间一般较为短期且固定,锁仓期略长,一般在 10day 左右,例如 Matrixport 的双周鲨鱼鳍为 13day 锁仓。又因为新兴,无更多历年收益率做参考。3 保底收益且看涨类型 不触低 No Touch与预期底部的博弈,7 的 BTC 币本位理财可以一搏。
在持有期间里,市场价格曾经小于触发价格即直接毕业:到期将得到保底年化收益。如果市场价格始终大于触发价格即获得最高收益。
优点:
具有保底收益。对短期行情的底部有预测的人,搏取高收益保险理财佳选。投资搭配 BTCU 双币理财更佳。当你选择了以上 No Touch 后,已猜测该触发价格是短期底部,当然为了保险,行情也有可能突破这个底部,选择一个 BTCU 双币理财挂钩价格低于触发价格的锁定购买,当双币理财到期时候,现货行情如果低于这个挂钩价格触发价格,投资的 U 将会抄底更多年化收益的 BTC;如果 No Touch 最终结算为高收益率,那么预测底部成功,BTCU 双币也会为你赚更多的 USDC/USDT。
缺点:
保底收益低。猜一下是不是 bottom 也无所谓输赢,就是想赌一下,赢了发自己所有媒体帐号新兴结构化理财,无更多历年收益率做参考。如果当期不是你猜的短期底部价格即触发价格,你可以不选。4 区间搏收益类 区间计息区间计息理财的年化利率 = X n/N,其中 N 为持有期总天数,n 为持有期内 BTC 计算价格在价格区间内的天数。因此该价格越多在区间中,最终收益率越可接近最大收益率 X。
BTC 计算价格指的是在持有区间计息理财期间内的每一日 15301600 (UTC8) Deribit 交易所的对应交易对指数价格平均价。
优点:
币安最新官网短时间里横盘行情中佳选,每天都可以看到自己的收益率高一点。别人行情震荡里观望等着暴涨暴跌,买了区间计息的人则是收息看热闹。缺点:
无保底收益,但我观察基本会有部分时间在区间里的,也算隐形有保底收益。新兴结构化理财,无更多历年收益率做参考。综合来看如下,给大家一个参考。
任何行情选择部分资金进行理财都不会错,合理通过结构化理财工具来避险投资也是当下很好的选择。
作者个人部落格:https//mediumcom/@daidaipopcrypto
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Tags Matrixport保底收益率加密货币结构化理财